在反洗钱监管从“规则为本”向“风险为本”转型的背景下，银行等金融机构正面临更高的合规要求，履职重点也从基本合规性转向实质有效性。近日，启信慧眼推出「受益所有人」一站式解决方案，通过自动识别、报告留档与变更监控等核心功能，精准对接《受益所有人信息管理办法》新规，为金融机构反洗钱工作提供高效、精准的技术支持。
基于海量商业大数据与AI技术，启信慧眼可深度挖掘企业关联信息，实现受益所有人自动穿透识别。系统在「企业详情页」中全面展示符合条件的受益所有人清单，并提供任职类型、持股比例、持股路径及判定依据等关键信息，同时自动对应新规三大识别标准输出结果。这一功能大幅减少了人工搜集信息、梳理路径的工作量，降低了主观误判风险，有效规避了遗漏与错报问题。尤其在《受益所有人信息管理办法》实施后，金融机构需对存量客户重新判定受益所有人信息，涉及大量客户的更新与识别工作。若依赖人工处理，不仅效率低下，还易出现错漏。启信慧眼「批量尽调」功能支持单次最高5000家企业的一键排查，涵盖工商、司法、经营等194项细分维度，将数周的排查工作缩短至几分钟，显著提升了金融机构对大规模客户的处理效率。
在合规管理方面，启信慧眼「尽调报告」功能支持勾选受益所有人维度，自动聚合235号文、164号文及新规识别结果，生成涵盖持股路径、任职类型等信息的标准化报告。该报告不仅满足金融机构内部留档需求，助力完善合规管理体系，还可规避因个人经验差异导致的错漏问题，提升监管报送材料的规范性与准确性，为金融机构应对监管检查提供了有力支持。
针对受益所有人信息动态变化的特点，启信慧眼「风险预警」模块可对企业9大类型、近200项风险事件开展全天候监控。金融机构可将“受益所有人变更”设为高风险事件，通过实时预警分层推送模式，第一时间获取变更信号。例如，某企业因受益所有人频繁轮换触发预警，系统监测到新增与退出人员信息后立即发出通知。经查验，该企业近三个月内多次反复轮换受益所有人，存在公司治理不稳定及潜在的洗钱、欺诈风险。金融机构据此展开独立核查，要求企业针对变更原因及控制权稳定性作出书面解释，并评估新增受益所有人身份，进一步强化反洗钱筛查，有效防控了潜在风险。
此次启信慧眼推出的「受益所有人」解决方案，通过技术创新实现了反洗钱工作的降本增效，为金融机构应对监管挑战提供了系统性支持。值得注意的是，启信慧眼母公司合合信息已正式向香港联合交易所提交主板上市申请，未来将借助资本市场资源，持续强化商业大数据与智能决策领域的技术优势。
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